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湖南法治報(bào)訊（通訊員 劉婕妤 謝繼長(zhǎng)）隨著全民反詐工作的持續(xù)推進(jìn)，犯罪分子為騙取受害人信任，手段更加狡猾、過(guò)程更加隱蔽，令人防不勝防，但最終還是難逃恢恢法網(wǎng)。近日，冷水江市公安局冷水江派出所破獲一起層層偽裝詐騙案，揭開(kāi)了“跑分洗錢(qián)”產(chǎn)業(yè)鏈的“隱秘操作”，一種“兩頭騙”的詐騙模式因此曝光，成功抓獲“電詐跑分”團(tuán)伙線下成員1名，為群眾挽損1萬(wàn)元。

100杯奶茶背后的連環(huán)騙局

“您有一筆一百杯奶茶的預(yù)訂信息，請(qǐng)查收！”2024年12月23日，冷水江市中心城區(qū)一商戶劉女士，通過(guò)外賣(mài)軟件接到一名顧客預(yù)訂信息，對(duì)方自稱(chēng)學(xué)校工作人員，以活動(dòng)需訂購(gòu)大量奶茶為由騙取其信任。隨后該顧客聲稱(chēng)與某“燕窩經(jīng)銷(xiāo)商”存在矛盾，需劉女士一并幫忙代購(gòu)40箱燕窩。待劉女士分批將燕窩款項(xiàng)共計(jì)兩萬(wàn)余元，轉(zhuǎn)賬給顧客提供的“燕窩經(jīng)銷(xiāo)商”賬戶后，便遲遲聯(lián)系不上該顧客，劉女士意識(shí)到被騙后遂報(bào)警。接警后，冷水江派出所隨即介入調(diào)查，辦案民警立刻開(kāi)展工作對(duì)該賬號(hào)銀行流水進(jìn)行調(diào)查研判，對(duì)該案涉案人員基本信息進(jìn)行梳理。工作中發(fā)現(xiàn)劉女士有一部分資金轉(zhuǎn)入了賬戶名為謝某的銀行卡內(nèi)。經(jīng)過(guò)深入調(diào)查，辦案民警發(fā)現(xiàn)謝某早已將賬戶款項(xiàng)取出，那么謝某會(huì)是背后的犯罪嫌疑人嗎？

找“貸款”卻淪為電詐“工具人”

通過(guò)進(jìn)一步核查，找到謝某以后，民警發(fā)現(xiàn)是有人以幫忙貸款為由，騙取了謝某的個(gè)人銀行卡信息。而背后的操縱者，系為一個(gè)隱秘的“跑分洗錢(qián)”犯罪團(tuán)伙?！吧姘鸽娫p分子極為狡猾，背后有較強(qiáng)的組織性和預(yù)謀性。通過(guò)深挖細(xì)查，我們發(fā)現(xiàn)謝某系被電詐團(tuán)伙利誘蒙騙的無(wú)辜群眾，該團(tuán)伙妄圖通過(guò)‘兩頭騙’蒙混過(guò)關(guān)，隱瞞其真實(shí)身份線索，以達(dá)到逃避公安機(jī)關(guān)偵查的目的！”辦案民警潘春表示。  

經(jīng)查，謝某系成都四川人，由于個(gè)人信貸資質(zhì)較差，便在網(wǎng)絡(luò)上尋求貸款以緩解個(gè)人資金緊張。就在他四處尋求解決辦法時(shí)，此時(shí)恰巧有一貸款“經(jīng)理”出現(xiàn)了。這個(gè)自稱(chēng)貸款“經(jīng)理”的人，通過(guò)電話聯(lián)系上謝某，信誓旦旦地保證能幫他貸到款，還說(shuō)只要走個(gè)流水提高評(píng)分就行。他要求謝某提供一張銀行卡和身份證，聲稱(chēng)這是為了“包裝流水，讓銀行覺(jué)得你符合貸款條件”。所謂的“刷流水”，操作起來(lái)就是自己往謝某的銀行卡里打錢(qián)，然后陪同謝某去銀行幫忙取現(xiàn)，這筆“流水”正是受害人轉(zhuǎn)賬給“燕窩經(jīng)銷(xiāo)商”的其中一筆錢(qián)款。不僅如此，所謂的貸款“經(jīng)理”還拋出“百元?jiǎng)趧?wù)費(fèi)”為誘餌，謝某被這些說(shuō)辭與利誘沖昏了頭腦，想都沒(méi)想就答應(yīng)了。沒(méi)成想，后續(xù)所謂的貸款“經(jīng)理”承諾貸款遲遲未得以兌現(xiàn)。在公安機(jī)關(guān)依法傳喚后，謝某才得知自己被卷入一起電信詐騙案當(dāng)中。

徹底揭開(kāi)“跑分洗錢(qián)”犯罪鏈條

辦案民警發(fā)現(xiàn)在該起電詐犯罪鏈條中，詐騙分子一方面在詐騙商戶錢(qián)財(cái)后，將詐騙錢(qián)款分散轉(zhuǎn)入他人銀行賬戶中，隱蔽詐騙錢(qián)款來(lái)源，逃避公安機(jī)關(guān)偵查；另一方面詐騙分子發(fā)展“跑分洗錢(qián)”團(tuán)伙，積極“招募”線下成員冒充貸款公司經(jīng)理，以“貸款需要刷流水”等話術(shù)，獲取急需貸款的受害者個(gè)人銀行卡信息，并給予小恩小惠誘導(dǎo)其在不知情狀況下淪為“跑分幫兇”，“成功”利用受害者銀行卡號(hào)將騙取商戶而來(lái)的詐騙款取現(xiàn)后，妄想“悄然隱身”。

這樣自以為高明的招數(shù)，卻難逃警方的火眼金睛。辦案民警迅速調(diào)取銀行監(jiān)控視頻，確定了陪同謝某取款的“貸款工作人員”的身份系陳某。2月6日，冷水江派出所在浙江余姚警方的協(xié)助下，抓獲陳某（“冒充貸款工作人員”）。經(jīng)查，陳某經(jīng)熟人介紹當(dāng)上所謂“貸款公司經(jīng)理”，實(shí)則是“跑分洗錢(qián)”團(tuán)伙的線下取款人員。陳某在境外接單平臺(tái)尋找有貸款需求的對(duì)象，主動(dòng)與這些人員取得聯(lián)系，并向其稱(chēng)需要刷夠流水才能提高貸款金額。同時(shí)其背后電詐團(tuán)伙成員則冒充學(xué)校工作人員對(duì)受害人劉女士進(jìn)行詐騙，引導(dǎo)受害人將錢(qián)款打到貸款人的賬戶后，再線下取出進(jìn)行洗錢(qián)。經(jīng)審訊，陳某對(duì)從事洗錢(qián)活動(dòng)并騙取謝某銀行卡接收受害人劉女士的被騙資金的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。公安機(jī)關(guān)依法對(duì)陳某采取了刑事強(qiáng)制措施，并為受害人劉女士追回受害資金1萬(wàn)元。

該案中，詐騙分子偽造身份詐騙商戶錢(qián)財(cái)，一旦錢(qián)款得手，便迅速啟動(dòng)精心設(shè)計(jì)的“跑分洗錢(qián)”流程，引誘貸款者成為“跑分幫兇”，企圖使得被騙資金在短時(shí)間內(nèi)被剝離原路徑，變得難以追蹤。但由于公安機(jī)關(guān)的主動(dòng)作為，使其難逃法網(wǎng)，目前案件正在進(jìn)一步深挖中。

作者：劉婕妤 謝繼長(zhǎng)

責(zé)編：王彩英

一審：曾金春

二審：伏志勇

三審：萬(wàn)朝暉

來(lái)源：湖南法治報(bào)